Integre su expediente de comprador (verificación de identidad)

El expediente de identidad y cumplimiento que el abogado de cierre, el notario y la fiduciaria necesitan de cada comprador y de cada fideicomisario.

Por qué importa

La ley mexicana contra el lavado de dinero (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) obliga a notarios y bancos a identificar a sus clientes. El banco también debe identificar a cada beneficiario controlador (Código Fiscal de la Federación, art. 32-B Quáter). La escritura del fideicomiso deja constancia de que se hizo. Los datos de su formulario de identificación del cliente (KYC) se copian al permiso de la SRE y a la escritura, así que un error aquí se vuelve un error en su título.

Quién le ayuda

El abogado de cierre lo reúne. El banco y el notario lo revisan.

Documentos

• Pasaporte: un escaneo completo de las páginas de la foto y de la firma. Debe estar vigente.
• Formulario de identificación del cliente (KYC) firmado, uno por comprador. En él se anota su nombre legal completo (sin abreviaturas), ocupación, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, domicilio, años en ese domicilio, SSN u otro número fiscal y datos de contacto. Una sección de fideicomisarios pide lo mismo de cada uno.
• Licencia de conducir (una segunda identificación).
• Comprobante de domicilio de menos de 2 meses: recibo de luz, agua o gas, o estado de cuenta bancario, con su nombre y domicilio. Un recibo del predial fue rechazado. Envíe la página completa. Puede tachar los números de cuenta.
• Documento migratorio: su FMM (de turista) o su tarjeta de residente.
• Pasaportes de los fideicomisarios sustitutos (las personas que se quedan con el fideicomiso si usted muere).
• Acta de nacimiento.
• Acta de matrimonio, si está casado, y el pasaporte de su cónyuge.
• Si un comprador firma mediante un poder, el original apostillado (paso 2.16).
• Formato: solo PDF. Las fotos tomadas con el teléfono normalmente no se aceptan.

Errores comunes

• Imágenes dobladas, recortadas o incompletas. Escanee la página abierta completa.
• Nombres que no coinciden entre el pasaporte, el formulario de identificación del cliente (KYC) y el acta de matrimonio (segundos nombres, apellidos de soltera, acentos).
• Enviar los documentos en partes. Envíe un juego completo y rotulado por persona.

Frases útiles

• ¿Qué documentos le faltan de cada comprador?
• ¿Un estado de cuenta bancario sirve como comprobante de domicilio?
• El pasaporte está vencido. ¿El banco acepta el acta de nacimiento?

Confirme los detalles de su caso con su notario o abogado.